꺾이지 않는 美금리 고공행진…"韓증시, 실적중심 선별 장세 전망"

미국 고금리 및 고유가 환경에 따라 국내 기업의 이자비용 부담이 증가하고 수출 수요가 둔화된다.

고금리로 인한 이자비용 상승과 원자재(유가) 비용 상승이 결합되어 기업의 영업이익률을 압박하고 글로벌 소비 위축으로 수출 물량이 감소한다.

• LG화학051910 · KOSPI· 18조

  기초 화학물질 제조업

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  기초 유분 등 원재료인 나프타 가격이 고유가와 연동되어 있으며 전방 산업인 자동차·건설 수요 감소로 인해 수익 구조가 악화되는 구조이다.

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• 현대자동차005380 · KOSPI· 79조

  자동차용 엔진 및 자동차 제조업

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  해외 판매 비중이 매우 높으며 고금리 기조는 할부 금융 비용 상승을 유발하여 글로벌 수요 위축과 수익성 하락을 직접적으로 초래한다.

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• HD한국조선해양009540 · KOSPI· 27조

  기타 금융업

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  대규모 수주 산업 특성상 자금 조달 의존도가 높고 금리 상승에 따른 금융비용 증가와 강재 가격 상승이 마진율에 부정적이다.

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기업의 이자비용 및 대출 원리금 상환 부담이 금융기관의 수익성 변화로 이어진다.

고금리 기조가 유지되면 순이자마진(NIM)이 개선되나, 기업 실적 악화에 따른 부실채권 증가 위험도 동반 상승하는 국면이다.

• 하나금융지주086790 · KOSPI· 34조

  기타 금융업

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  이자부자산 비중이 높고 기업 대출 포트폴리오가 상당하여 금리 상승이 기업대출 이자 수익에 직접적인 기여를 한다.

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• KB금융105560 · KOSPI· 60조

  기타 금융업

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  대출 자산의 절대적인 규모가 크며 금리 상승기에는 예대금리차 확대를 통한 이자수익 증가 효과가 일차적으로 발생한다.

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